Bankabgleich in OPS durchführen
Jeden Monat muss der Kassenwart überprüfen, ob jede in den Büchern erfasste Transaktion mit dem übereinstimmt, was die Bank tatsächlich verbucht hat. Manuell — eine Zeile nach der anderen aus einem Kontoauszug mit einem Tabellenblatt vergleichen — dauert das lange und birgt das Risiko, Buchungen zu übersehen. OPS ermöglicht Ihnen, den Kontoauszug direkt als Datei zu importieren (CSV für BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale oder LCL, oder ein per KI ausgelesener PDF-Auszug für Crédit Mutuel) und führt Sie dann durch den Abgleich jeder Bankzeile mit der entsprechenden Buchung. Am Ende dieses Leitfadens haben Sie den Auszug importiert, alle Transaktionen abgeglichen und den Abgleich abgeschlossen.
Bevor Sie beginnen
- Komplett-Tarif-Abonnement (Buchhaltungsmodul erforderlich)
- Schreibberechtigung für das Buchhaltungsmodul in Ihrem OPS-Konto
- Eine Kontoauszugsdatei für den abzugleichenden Zeitraum
Schritte
Buchhaltung öffnen und Geschäftsjahr wählen
Klicken Sie in der linken Seitenleiste auf „Buchhaltung“. Wählen Sie im Geschäftsjahr-Selektor oben auf der Seite das Jahr aus, das den Auszugszeitraum abdeckt.
Kontoauszug importieren
Klicken Sie auf den Reiter „Bank“, dann auf „Kontoauszug importieren“. Wählen Sie das Format Ihrer Bank — BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL oder Automatische Erkennung — und laden Sie die Datei hoch. Für Crédit Mutuel verwenden Sie die automatische Erkennung mit einem PDF-Auszug.
Vorschau prüfen und Import bestätigen
Die App zeigt eine Vorschau der gefundenen Transaktionen. Deaktivieren Sie Zeilen, die Sie überspringen möchten, und klicken Sie auf „Importieren“. Die importierten Transaktionen erscheinen im Bank-Reiter und sind bereit zum Abgleich.
Neuen Abgleich erstellen
Klicken Sie auf den Reiter „Abgleich“, dann auf „Neuer Abgleich“. Wählen Sie das abzugleichende Bankkonto und den Zeitraum aus.
Auszugsdaten eingeben oder hochladen
Geben Sie Anfangssaldo, Endsaldo und Auszugsdatum manuell ein, oder laden Sie einen PDF-Kontoauszug hoch, um diese Felder automatisch auszufüllen. Sobald die Angaben stimmen, klicken Sie auf „Diesen Auszug verwenden“.
Transaktionen abgleichen
Die App zeigt automatische „Vorschläge“ auf Basis von Datum, Betrag und Konto. Klicken Sie bei jedem Vorschlag auf „Abgleichen“, um ihn zu übernehmen. Für Zeilen ohne Vorschlag ziehen Sie die Bankzeile auf die entsprechende Buchung.
Abgleich abschließen
Wenn der „Berechneter Saldo“ dem „Kontoauszugssaldo“ entspricht, klicken Sie auf „Abschließen“. Der Abgleich wird gesperrt und das Abschlussdatum wird gespeichert. Nicht abgeglichene Zeilen verbleiben im Bank-Reiter für den nächsten Abgleich.
Tipps
- Falls der berechnete Saldo nicht übereinstimmt, prüfen Sie, ob eine Transaktion doppelt erfasst wurde oder ob Bankgebühren noch nicht gebucht sind.
- Die automatische Erkennung funktioniert mit den meisten französischen Bank-CSV-Formaten. Schlägt sie fehl, prüfen Sie, ob die Datei nicht passwortgeschützt ist.
- Sie können einen laufenden Abgleich jederzeit wieder öffnen und weitere Zuordnungen vornehmen — es ist nicht nötig, alles in einer Sitzung zu erledigen.
Häufige Fragen
Kann ich einen Zeitraum abgleichen, der sich über zwei Geschäftsjahre erstreckt?
Nein. Jeder Abgleich ist an ein einzelnes Geschäftsjahr gebunden. Wenn ein Auszugszeitraum zwei Jahre umfasst, importieren Sie die Transaktionen in jedes Jahr separat und erstellen Sie einen Abgleich pro Jahr.
Was geschieht mit nicht abgeglichenen Bankzeilen nach dem Abschluss?
Nicht abgeglichene Zeilen bleiben im Bank-Reiter und erscheinen im nächsten Abgleich. Sie verschwinden nicht — OPS hält sie sichtbar, bis eine passende Buchung gefunden oder die Zeile manuell ausgeschlossen wird.
Kann ich einen abgeschlossenen Abgleich wieder öffnen?
Nein. Das Abschließen eines Abgleichs ist endgültig. Wenn Sie nach dem Abschluss einen Fehler entdecken, erfassen Sie eine Korrekurbuchung in der aktuellen Periode, anstatt den vorherigen Abgleich wieder zu öffnen.
Die automatische Erkennung hat das Format meines Kontoauszugs nicht erkannt. Was tun?
Prüfen Sie, ob die Datei ein Standard-CSV (kein XLSX) ist und die Datumsformate korrekt sind. Falls das Format weiterhin nicht erkannt wird, erfassen Sie die Transaktionen manuell im Bank-Reiter.