Comment effectuer le rapprochement bancaire dans OPS
Chaque mois, le trésorier doit vérifier que chaque opération enregistrée en comptabilité correspond à ce que la banque a réellement traité. Le faire manuellement — comparer un relevé papier ligne par ligne avec un tableau — prend du temps et risque de laisser passer une erreur. OPS vous permet d'importer votre relevé bancaire directement sous forme de fichier (CSV pour BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale ou LCL, ou relevé PDF analysé par IA pour le Crédit Mutuel), puis vous guide pour rapprocher chaque ligne du relevé avec l'écriture comptable correspondante. À l'issue de ce guide, vous aurez importé le relevé, lettré toutes les opérations et clôturé un rapprochement équilibré.
Avant de commencer
- Un abonnement forfait Complet (module comptabilité requis)
- Droit d'écriture sur le module Comptabilité dans votre compte OPS
- Un fichier de relevé bancaire pour la période à rapprocher
Étapes
Ouvrir la Comptabilité et sélectionner l'exercice
Cliquez sur « Comptabilité » dans le menu latéral gauche. Sélectionnez l'exercice concerné dans le sélecteur d'exercice en haut de la page.
Importer le relevé bancaire
Cliquez sur l'onglet « Banque », puis sur « Importer un relevé bancaire ». Sélectionnez le format correspondant à votre banque — BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL ou Détection automatique — et téléversez le fichier. Pour le Crédit Mutuel, utilisez la détection automatique avec un relevé PDF.
Vérifier et confirmer l'import
L'application affiche un aperçu des transactions trouvées. Décochez les lignes à exclure, puis cliquez sur « Importer ». Les opérations importées apparaissent dans l'onglet Banque, prêtes à être lettrées.
Créer un nouveau rapprochement
Cliquez sur l'onglet « Rapprochement », puis sur « Nouveau rapprochement ». Sélectionnez le compte bancaire à rapprocher et la période.
Renseigner ou téléverser les informations du relevé
Saisissez manuellement le solde initial, le solde final et la date du relevé, ou téléversez un relevé PDF pour remplir ces champs automatiquement. Une fois les informations vérifiées, cliquez sur « Utiliser ce relevé » pour confirmer.
Rapprocher les opérations
L'application affiche des « Suggestions » de lettrage automatiques basées sur la date, le montant et le compte. Cliquez sur « Rapprocher » en regard de chaque suggestion pour l'accepter. Pour les lignes sans suggestion, faites glisser la ligne du relevé sur l'écriture comptable correspondante.
Clôturer le rapprochement
Lorsque le solde calculé est égal au solde du relevé, cliquez sur « Clôturer ». Le rapprochement est verrouillé et la date de clôture est enregistrée. Les lignes non lettrées restent visibles dans l'onglet Banque pour le prochain rapprochement.
Conseils
- Si le solde calculé ne correspond pas, recherchez une opération saisie deux fois ou un frais bancaire non encore comptabilisé.
- La détection automatique fonctionne avec la plupart des formats CSV des banques françaises. En cas d'échec, vérifiez que le fichier n'est pas protégé par un mot de passe.
- Vous pouvez rouvrir un rapprochement en cours à tout moment pour ajouter des lettrages — pas besoin de tout terminer en une seule session.
Questions fréquentes
Puis-je rapprocher une période qui chevauche deux exercices ?
Non. Chaque rapprochement est lié à un seul exercice comptable. Si la période du relevé chevauche deux exercices, importez les opérations dans chaque exercice séparément et créez un rapprochement par exercice.
Que deviennent les lignes non lettrées après la clôture du rapprochement ?
Les lignes non lettrées restent dans l'onglet Banque et apparaîtront dans le prochain rapprochement. Elles ne disparaissent pas — OPS les conserve visibles jusqu'à ce qu'une écriture correspondante soit trouvée ou qu'elles soient exclues manuellement.
Puis-je rouvrir un rapprochement clôturé ?
Non. La clôture d'un rapprochement est définitive. Si vous constatez une erreur après la clôture, saisissez une écriture de correction sur la période en cours plutôt que de rouvrir le rapprochement précédent.
La détection automatique n'a pas reconnu le format de mon relevé. Que faire ?
Vérifiez que le fichier est bien un CSV standard (pas un XLSX) et que les dates sont dans un format compatible. Si le format n'est toujours pas reconnu, saisissez les opérations manuellement dans l'onglet Banque.